Prodotti ETN in Oval: sfatiamo alcuni miti

Sono molti gli utenti che ci chiedono informazioni sulla struttura e la sicurezza dei prodotti d'investimento offerti in Oval. Uno dei pilastri della nostra missione è proprio quello di democratizzare il mondo degli investimenti, perciò in questo articolo vorremmo provare ad affrontare le principali preoccupazioni del nostro pubblico.

Investire è una decisione importante e dovrebbe essere presa seriamente, ecco perché come sempre vogliamo rispondere alle vostre domande in modo chiaro e trasparente.

Cos’è un ETN?

Quali sono i vantaggi degli ETN

• Costi inferiori rispetto ad altri fondi di investimento
• Importi piccoli, perché puoi acquistare qualsiasi quantità di uno o più beni
• Flessibilità nella composizione del tuo portafoglio d’investimento
• Trasparenza sui beni che l'ETN sta tracciando
• Liquidità, in quanto possono essere acquistati e venduti quotidianamente
• Diversificazione attraverso l'esposizione a un gruppo di asset finanziari piuttosto che al singolo asset
• Accesso a una vasta gamma di temi e mercati a livello globale

I rischi

• La stabilità del garante è garantita in base al rischio dell’emittente. In caso di inadempienza dell'emittente, gli investitori possono perdere una parte o la totalità del loro investimento, anche se il garante copre questo rischio finché è in grado di adempiere ai propri obblighi di pagamento agli investitori.
• Il capitale è a rischio poiché l’ETN segue l’andamento dei sottostanti. L'attività sottostante o l'indice segue i cambiamenti in base alle forze di mercato, così come il valore dell'ETN che può comportare una perdita di capitale per gli investitori.
• Le performance passate non sono indicatori delle performance future, per questo il tuo investimento potrebbe salire o scendere in maniera diversa rispetto agli anni precedenti.
• Rischio legato al cambio della valuta, poiché molti investimenti in azioni sottostanti sono negoziati in valute diverse dall’Euro.

Le caratteristiche degli ETN in Oval

• Gli ETN in Oval si comportano come i prodotti ETF. Quando acquisti un ETN su Oval stai acquistando una nota di debito dall’emittente, che di fatto viene compensata acquistando la stessa quantità di asset finanziari effettivi sul mercato e le detiene fino al momento in cui disinvesti.
• Gli ETN su Oval sono registrati*. Ciò significa che non possono essere comprati o venduti su un mercato esterno utilizzando l’app, ma sempre per questo motivo non è necessario aprire un conto di trading per detenere i propri investimenti. Ogni volta che acquisti o vendi un prodotto, non avrai costi extra derivanti da un conto di deposito e non hai rischi della controparte della banca depositaria che detiene l’investimento.
• Gli ETN in Oval sono personalizzati. Ci assicuriamo che i prodotti creati per Oval siano interessanti per i nostri utenti, sia per l'esposizione a determinati mercati che per gli ideali che rappresentano.
  

* Uno strumento registrato compare con il nome del suo proprietario, uno strumento al portatore non è registrato con nessuno e pertanto, per essere detenuto da una persona, viene solitamente conservato in un conto di deposito a nome del proprietario. Lo strumento al portatore più comune è il contante. È tuo solo se è nel tuo conto bancario: allo stesso modo, se perdi 100$ per strada, questi saranno di proprietà di chi li trova. Le azioni di una società privata sono strumenti registrati. Ad esempio, quando investi in crowdfunding si ottengono azioni registrate.

In cosa si differenziano i prodotti ETN e ETF?

La differenza principale sta nel fatto che un ETF ha un veicolo che viene creato come fondo, mentre un ETN ha un emittente di titoli. Con un ETF acquisti parte di un fondo (equity), con gli ETN acquisti un debito. Rispetto agli ETF, gli ETN hanno un vantaggio fiscale poiché qualsiasi perdita può essere compensata dalle tue plusvalenze per ridurre il capitale imponibile.

Sul mercato ci sono 7.000 ETF, molti dei quali in dollari, perciò vanno acquistati in questa valuta e detenuti in un conto di trading. Trovarne uno che si adatti alle tue esigenze di investimento può essere complicato, perché spesso hanno nomi difficili e non spiegano appieno quale sia il tema o lo scopo del mercato che tracciano.

In Oval, ci impegniamo a trovare prodotti di investimento completamente personalizzati anche in base al livello di rischio che i nostri utenti vogliono correre e alla loro conoscenza del mercato. Nel corso dei due anni di di vita della nostra piattaforma di investimento in Oval, gli utenti hanno avuto la possibilità di muovere i primi passi nel mondo della finanza e imparare a conoscerlo meglio. Questo, grazie a una selezione di ETN diversificati che seguono tematiche varie e molto diverse tra loro.

Facciamo un esempio: Keep it Green

Sul mercato esiste un ETF chiamato iShares Global Clean Energy UCITS ETF creato da BlackRock, uno dei maggiori gestori patrimoniali al mondo. Si tratta di un prodotto molto simile a Keep it Green, un prodotto ETN disponibile in Oval.

Confrontiamo i KIID. Come possiamo vedere dalla tabella sottostante, l'esposizione dell'investimento è molto simile. La performance del Global Clean Energy da settembre 2019 a settembre 2020 è superiore al 70%, molto vicina alla performance su un anno di Keep it Green al 69%. Keep it Green, tuttavia, ha un livello di rischio molto più basso, 3 contro 6, che riteniamo essere più in linea con l’esperienza de nostri investitori e con la loro propensione al rischio. Inoltre, Keep it Green è in Euro, il che significa che non è necessario un cambio di valuta per acquistarlo. I costi sono molto simili quando si tiene conto del fatto che è necessaria una piattaforma per acquistare l'ETF Global Clean Energy e che si applica una commissione o uno spread fee sul prezzo.

Oval non è autorizzata a fornire consulenza finanziaria. Rivolgiti ad un consulente finanziario se hai domande sui tuoi investimenti. Il tuo capitale è a rischio e il valore dei tuoi investimenti può salire o scendere e tu potresti ricevere meno di quanto inizialmente investito: non dovresti investire denaro che non puoi permetterti di perdere.